風險與防詐

貸款詐騙、換現金風險、假金主等防詐警示

共 20 個詞條

貸款詐騙是什麼？

貸款詐騙是指不肖人士假借提供貸款名義，騙取借款人的金錢、個資或帳戶。常見手法包括預收手續費、要求交付存摺、假冒銀行人員等。...

假金主是冒充民間金主身份進行詐騙的人。他們利用借款人急需用錢的心理，以各種話術騙取手續費、個資或銀行帳戶。...

私人金主詐騙是以「私人金主放款」為名義的詐騙行為。詐騙者在網路上偽裝成有錢的個人金主，騙取借款人的手續費或銀行帳戶。...

金主自營詐騙是冒用「金主自營」名義的借貸詐騙。詐騙者聲稱自己是直接放款的金主，不透過仲介，藉此降低借款人的戒心後進行詐騙。...

收簿子是詐騙集團或洗錢組織以金錢收購他人的銀行存摺和提款卡的行為。提供帳戶者可能觸犯幫助詐欺罪或洗錢罪，帳戶也會被列為警示帳戶。...

收簿子換現金是將自己的銀行帳戶（存摺+提款卡）賣給他人以取得現金的行為。這是嚴重的犯罪幫助行為，絕對不要因為缺錢而出賣自己的帳戶。...

賣身份證是將自己的身分證件出售或借給他人使用的行為。證件可能被用於開設人頭帳戶、冒名申辦門號或貸款，當事人會面臨法律責任。...

賣護照是將個人護照出售或提供給他人的行為。護照可能被用於非法出入境、人口販運或偽造身份，涉及嚴重刑事責任。...

人頭貸款是以他人名義（人頭）申請貸款，實際使用資金的人與申請人不同。此行為涉及詐欺罪，人頭和實際借款人都可能被追究刑責。...

預付卡換現金看似是快速取得現金的方式，但折損率高、涉及法律風險，且極可能被詐騙集團利用作為洗錢管道。參與者可能成為洗錢共犯。...

小額付費換現金利用電信小額付費購買點數再轉賣，看似無門檻但折損極高、違反合約、且可能涉及犯罪。是詐騙集團常用的洗錢手法之一。...

辦門號換現金將自己的門號用於取得手機再轉賣，或提供證件供他人辦門號。兩者都有嚴重的財務和法律風險。...

辦機車換現金以購買機車的名義辦分期後立即轉賣。借款人承擔全額分期款但只拿到一半的現金，且可能被追究詐欺責任。...

買車換現金以購買汽車名義辦車貸後轉賣車輛。因為金額較大（數十萬），損失和法律風險都比機車換現金更嚴重。...

日日會詐騙是利用日日會的架構進行的吸金詐騙。會頭以「高報酬」吸引會員加入，初期正常支付以建立信任，之後捲款跑路。本質為龐氏騙局。...

未成年人（未滿 18 歲）借款在法律上屬於「限制行為能力人」的行為，需法定代理人同意才有效。未經同意的借款契約可被撤銷，但仍有其他風險。...

向地下錢莊借款的風險包括：超高利率（月息 10%以上）、暴力催收、利滾利無法脫身、人身安全受威脅。一旦借入極難全身而退。...

借錢廣告詐騙是透過網路廣告、社群貼文、傳單等方式刊登假借款訊息，吸引急需用錢的人上當。是最常見的貸款詐騙入口管道。...

先收費用再放款是最經典的貸款詐騙手法。詐騙者聲稱需先繳交「手續費」「保證金」「開辦費」等才能放款，收到錢後就消失。100% 是詐騙。...

借款前要先匯款是「先收費用再放款」詐騙的變體，詐騙者以各種理由要求借款人在取得借款前先匯出一筆金額。不論理由為何，都是詐騙。...